分公司反_工作计划 第1篇
中国保险业的反_工作起步较晚，直至2006年，我国反_规则才正式开始覆盖保险行业。2010年8月13日，中国_发布了《关于加强保险业反_工作的通知》,通知对保险业投资入股和股权变更、机构设立和重组改制、保险中介机构、高管人员准入和履职等环节和方面分别设定了反_要求。2011年9月28日_发布了“关于印发《保险业反_工作管理办法》的通知”，该《办法》将于今年10月1日起实施，这是我国保险业反_工作的一个里程碑式的事件，有效地弥补了现行的保险法暂不完善的部分。
分公司反_工作计划 第2篇
《管理办法》主要是对保险业法的部分加以规范，而很少涉及保险合同部分，因此法律效应并没有体现在每一个与保险合同有法律关系的人身上。因此笔者提出了几个粗糙的想法：
1.《管理办法》中对核保、承包、退保等环节未作出详细地安排，大多数条款都是在监管环节（设计保险业法）上加大了力度，即“治标不治本”，未从根源上发现并即时遏制保险_的可能性，因此笔者认为《管理办法》应该加入更多对保险合同法部分的规定，具体讲反_工作落实到每一个细节、让每一个保险当事人、关系人、监管人都参与到反_的工作中，而非单纯地依靠监管部门的被动作用。
2.特别应完善对退保过程的要求，重视退保考核，反对只注重保单成交量、对退保金只是直接在保费收入中扣减的现状，加强对“退保金”科目的单独核算，规范化退保支付方式。
3.《管理办法》未对之前对保险业_的各种规定进行统一汇总，因此可能造成“九龙治水、处处漏水”的情况，因此《管理办法》可以将涉及保险业_的各个规定进行统一规范，并补充完善。
4.更多健全核保制度，多一重“准入门槛”，从源头上切断“_分子”的不法行为，譬如：对于购买团体保险需要全体被保险人的确认机制，并予以每个被保险人单独的保险单，由他们自己决定是否继续持有保单。
5.对一些险种，特别是寿险类产品做出保险费支付的有关规定，遏制“趸缴即领”等_行为的发生。
6.参照中国人民银行制定的《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》迅速实现保险业客户识别系统建立。形成全国保险业反_的“统一线”，从全国范围内打击_行为，避免_分子流窜作案、异地转移的作案方式。
7.建立健全的内控制度，要落实“客户身份识别；客户身份资料和交易记录保存；大额交易和可疑交易报告；反_培训宣传；配合反_监督检查反_工作信息保密”等工作，建立有效的_风险识别和评估系统，形成年度固定报告机制。
8.因为_行为会给保险公司带来不小的经营风险与外在成本，因此在无外在经济补偿的前提下，反_工作很难得到真正的实施。因此_应建立专项资金支持反_工作。
9.完善保险营销制度，加强与中介公司约定的法律效应，对中介公司加强法律监督、责任承担机制。改变现在单纯以保单成交量为业绩考核标准的薪酬体系，减少代理人、中介与投保人合同犯案的可能性。
一、精心组织，确保宣传工作有序开展。
接到人民银行长春支行下发的《通知》后，分公司总经理室立即对此次宣传活动做了详细的筹划和部署，并安排专门部门、专门人员跟踪各项宣传工作的落实情况。同时，将文件转发至全辖各机构，并对如何开展此次宣传活动提出了具体要求。在分公司的统一安排和指导下，分公司全辖各机构开展了形式多样的宣传活动，并取得了阶段性成果。
二、利用形式多样的反_宣传形式，营造浓厚的反_工作氛围。
根据人民银行长春中心支行的统一部署，在反_宣传周期间，我司结合工作实际，组织全辖各机构开展了多种形式的反_宣传活动。
1、悬挂反_宣传用语，印发反_宣传册
在反_宣传周内，我司部分机构在营业场所悬挂了反_宣传条幅，并印制了反_宣传册、宣传单等。其中一部分分发给了来我司办理业务的客户，另一部分放置在前台大厅的宣传栏里，供公司员工及其他客户浏览学习。
2、摆放大幅反_宣传彩页和提示牌
根据分公司此次宣传活动的整体安排，分公司精心设计并制作了反_宣传落地彩页，并将此宣传彩页发放到所有的营业机构。目前，分公司全辖各机构均将在营业大厅摆放了此宣传彩页(落地式)。宣传彩页包含了反_的基本知识、提示客户如何远离_活动、公布_举报电话等内容。分公司还制作了反_温馨提示牌分别放置于在承保、理赔及支付赔款三个临柜位置，以此提示来我司办理业务的客户如何配合公司开展反_工作，如何远离_陷阱，维护自身权益等。通过上述宣传方式，向前来我司办理业务的客户全面宣导了反_相关知识，将反_相关信息及时传达给客户。
3、对基层管理干部进行反_知识宣导和培训
9月20日，分公司对本部反_岗位人员进行了反_培训。在此次培训班上，分公司内控部经理以反_知识及制度宣导为专题向参训人员系统讲解了反_工作的基本知识及工作内容、岗位职责、大额、可疑交易的识别以及日常反_工作中易出现的问题等内容。通过培训，使参训学员们对反_工作的严肃性和重要性有了充分认识，明确了反_工作中的操作细节。同时，通过此次培训，进一步提高了反_岗位人员预防和控制_风险的能力和水平，为更好地开展反_工作打下了良好基础。在此期间，各中心支公司也根据本机构的实际情况对相关岗位人员进行了反_培训。
4、走上街头向公众进行宣传
在此次宣传活动期间，各机构在分公司指导下，均开展了形式多样的宣传活动，除了在办公职场悬挂宣传条幅、向客户发放宣传册、开展培训以外，部分机构还走上街头向公众进行了反_宣传。如白城中支在市人民银行的统一安排下来到了海明路步行街进行反_宣传，参与宣传的员工身着工装，佩戴“天安保险股份有限公司白城中心支公司”字样的绶带，在公司“履行反_义务，维护金融秩序”的条幅前为市民派发反_宣传册，并为上前询问的市民讲解反_的相关知识。经过两个半小时的宣传，共发放各类宣传资料500余份，向市民广泛宣传了反_知识，将反_信息更为深入、彻底地传达给社会公众，也使反_知识得到了进一步的普及和推广，宣传活动取得了很好的效果。
三、活动成果
(一)保险机构反_意识淡薄
虽然国家已经将保险业正式纳入反_工作的范畴，_也结合行业特点制定了《保险机构反_指引》在各级保险机构进行贯彻落实，但是，由于保险业长期以来高度重视保险主业拓展，实行追求保险收益最大化的利益激励机制，多数保险机构错误地认为反_工作不能带来直接经济利益甚至影响本单位业绩考核排名，在思想认识上没有予以足够重视，甚至片面认为保险行业不存在_行为，不能认真履行《反_法》、《金融机构反_规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》和《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等相关政策法规赋予保险机构的工作职责，具体措施落实不到位，在设立相关组织机构、配备人员、开展业务培训、建立工作机制和实行考核奖励等方面十分薄弱，反_工作效果不佳
(二)保险业反_法规制度尚不完善
虽然《反_法》等相关法律法规的颁布实施构成了全面预防、控制和打击_犯罪活动的基本法律框架，_也制定了相应的制度指引，但是，符合保险业工作实际的反_操作规程及实施细则仍是空白，各级保险机构履行反_职责缺乏具有可操作性的具体规定缺乏保险业反_利益补偿和利益激励机制，不能调动保险机构开展反_工作的积极性反_工作机制不健全，一些保险机构内部缺乏独立的组织机构，未设立岗位责任制，开展反_工作必备的大额可疑交易报告制度及大额交易上报系统、客户身份识别制度及客户身份识别核查系统均未建立
(三)保险从业人员素质较低，缺乏开展反_工作的主动性
目前，保险机构大部分从业人员属于临时招聘人员，素质参差不齐，缺少反_工作系统培训和学习，对反_相关法律法规了解很少，又缺乏必要的业务技能，不能较好地履行反_职责同时，保险业实行个人所得与业绩挂钩的激励机制，使保险从业人员千方百计拓展保险业务，在有限市场中争取更多的份额，追求最大利润，很少考虑投保人的资金性质及来源，甚至认为反_工作可能引起客户流失，开展反_工作积极性不高
(四)一些保险机构不能很好落实保险客户身份识别制度，反_工作存在漏洞
按照反_相关规定，“对一万元以上现金缴纳的财产保险合同，2万元以上现金形式缴纳的人身保险合同，20万元以上转账形式缴纳的保险合同”，保险公司在订立合同时必须进行客户身份识别，这是做好反_工作的重要方法和必要手段但在实际操作中，一些保险机构为了规避由客户直接缴纳现金进行投保的金融风险，要求投保人将保费存到指定银行，由银行根据合同将保费转账划入保险公司账户，保险机构用客户在银行开户时的身份识别代替了保险机构身份识别，客户身份识别制度无法落实此外，由于保险业同业竞争日趋激烈，很多保险机构为了扩大保险业务，通过银行营业网点代理销售保险产品保险公司与商业银行签订的代理销售协议条款十分不规范，既没有按照反_相关规定明确双方在识别客户身份职责，也没有相应的客户身份识别措施及办法，保险客户身份识别制度形同虚设，形成反_工作漏洞
二、政策建议
(一)各级保险机构应进一步重视反_工作，加大反_知识宣传和培训力度
保险业要充分认识_犯罪对国家政治经济秩序的严重危害，树立加强反_工作预防打击_犯罪的责任感和紧迫感，依法履行反_职责和义务，正确处理好整体利益和自身利益长远利益和眼前利益的关系，以反_工作大局为重，克服单纯追求利润的错误思想，把反_工作真正落到实处各级保险机构应将反_工作列入业绩考核范围，提高保险从业人员做好反_工作的主动性和自觉性要组织开展多种形式的反_培训，进一步提高保险从业人员反_工作技能，提高反_工作效果要采取有效措施加大保险反_宣传的力度，提高客户对反_工作认识，主动配合保险反_工作
(二)进一步完善保险反_法律法规，做到有法可依
要建立保险业反_利益补偿和利益激励机制，制定具体实施细则尽快加以落实，逐渐改变以单一保费规模评估保险机构效益的制度要建立保险反_奖惩制度，对提供重要保险_线索的人员予以奖励，对开展反_工作不力或配合_犯罪的人员进行处罚，提高保险机构和保险从业人员参与保险反_工作的积极性要结合保险行业特点，深入分析可能存在_的风险点，依法制定和完善保险反_相关制度和实施细则，增强可操作性要健全保险反_的相关内控制度，落实反_组织机构建设客户身份识别交易记录保存等反_工作检查措施，注重操作环节，层层建立严格的岗位责任制，在办理业务的过程中严格监控，不断提高反_工作质量
(三)进一步健全保险反_工作机制，提高保险反_工作效率
要充分发挥人民银行、银监会和_参加的.反_联席会议制度的作用，进一步明确各部门在反_的工作职责，建立有效的沟通协调机制，提高部门之间配合行动的可操作性，进一步发挥反_合力作用要在各保险机构高层分支机构设立了反_专门部门或指定现有部门负责反_工作的基础上，在基层保险机构中相应设立反_专职岗位，配备专职人员具体负责保险_活动的监管、报告和调查等工作，不断提高保险反_工作效果
(四)加强对保险反_工作监管，加大对违规保险机构处罚力度
针对保险机构片面追求保费收入忽视反_工作的实际情况，相关部门应加强对保险机构反_活动的监督检查_应组织建立全国统一的保险业反_监管工作体系，严格监控各保险机构出单系统，全面掌握投保人、受益人和被投保人的有效信息，及时发现_犯罪线索人民银行要进一步加强对保险机构开展反_工作的监督管理，指导其健全内控制度，加强保险反_的现场检查和非现场监管，对保险机构违规行为进行处罚，确保反_工作有效开展
(五)职极应用科技信息手段，努力提高保险反_监测水平
分公司反_工作计划 第3篇
《管理办法》对保险业反_行为进行了更加具体的规定，以下便是《管理办法》较之之前的补充规范之处。
1.《保险法》第68条中规定了设立保险公司应具备的条件，《管理办法》中加入了“对投资资金来源合法；建立了反_内控制度；设置了反_专门机构或指定内设机构负责反_工作；信息系统建设满足反_要求”等要求。
2.《保险法》第70条中规定了对申请设立应提交的资料的要求，《管理办法》中加入了“投资资金来源情况说明和投资资金来源合法的声明；反_内控制度；信息系统反_功能报告”等材料要求。
3.《保险法》第80条中规定外国机构在境内设立的代表机构不得从事保险经营活动，《管理办法》更重复了这项要求，防止“黑钱”流出国内。
4.《保险法》第90条中规定了保险公司破产清算时的注意事项，《管理办法》中加入了“保险公司、保险资产管理公司破产和解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交_有关部门指定的机构”等有关规定。
5.《保险法》第112条中规定了保险公司应当建立代理人登记管理制度，《管理办法》中也强调了此项规定以确保保险合同当事人、关系人的信息完全。
6.《保险法》第116条中规定了保险公司及其工作人员在保险业务活动中的行为准则，《管理办法》就“保密因反_要求而收取的客户信息、报告可疑交易”等方面进行了补充，以及明确了代理人、经纪人的审查、代理义务。
7.《保险法》第155条中规定了保险监督管理机构应履行的职责，《管理办法》中补充了监督机构的“反_审查、反_报告”等工作要求。
8.《保险法》第164条中规定了保险公司违法承保的法律责任，《管理办法》中补充了对_违法行为举报的法律责任。
9.《管理办法》中“保险公司应当依法在订立保险合同、解除保险合同、理赔或者给付等环节对规定金额以上的业务进行客户身份识别”的要求也对保险合同部分进行了补充规定。